本人研究电子钱包（U卡/汇款工具）、数字银行及加密货币交易所时，发现一个现象：几乎所有平台都会在官网最显眼的位置展示一排各国国旗和牌照证书。 行业内最常见的营销套路是把反洗钱登记包装成金融监管牌照。许多国家的所谓牌照只需几千美金、几周时间就能在线注册下来，监管机构只要求平台配合反洗钱调查，完全不管平台有没有挪用用户资金、也不会在平台跑路时负责兜底。 深入研究发现牌照也有杂毛。故有此文档诞生 本文档将市面上最常见的牌照按真实监管力度一分为二： 基本可以放心的牌照清单 用来凑数背书的杂毛牌照清单 基本可以放心的牌照清单 保障： 监管机构查你的底细、验资几千万以上美金 强制要求客户资金隔离托管 强制反洗钱调查 欧盟 英国 FCA 银行牌照 / EMI（电子货币机构牌照） 瑞士 FINMA 银行牌照 / 证券交易商牌照 欧盟核心国央行颁发的 EMI / 银行牌照 / 正式 MiCA 牌照 美州 美国：NYDFS BitLicense（纽约州金融服务部虚拟货币牌照）与 纽约州信托牌照（Trust Charter） 美国全州 MTL（资金传输牌照） 美国 SEC（证监会）/ FINRA（金融业监管局）/ OCC（货币监理署）全牌照 加拿大：CSA（证券管理局）注册交易商 / CIRO（投资行业监管组织）会员牌照 亚洲 中国内地的就不写了，牌照基本停发了。只能买存量（含金量全球top1） 新加坡 MAS 大型支付机构牌照 / 数字银行牌照 香港 HKMA 银行及 SVF 牌照 / SFC 1、4、7、9 号牌及 VATP 牌照 日本 JFSA（金融厅）资金移动业者 / 加密资产交换业牌照 澳大利亚 ASIC（证券和投资委员会）AFSL 全牌照 台湾：金管会（FSC）电子支付机构牌照 韩国：金融委员会（FSC / FIU）VASP 牌照（绑定商业银行实名账户） 中东 阿联酋：阿布扎比（ADGM - FSRA）/ 迪拜国际金融中心（DIFC - DFSA）/ 迪拜虚拟资产监管局（VARA 正式全牌照） [!warning] 单独写中东是给币安写的。币安没有其他很硬的牌照 杂毛清单： 只有反洗钱登记及其他简单的牌照，获取成本低一些 美国 FinCEN MSB 牌照 加拿大 FINTRAC MSB 牌照 波兰 / 立陶宛 / 捷克 / 格鲁吉亚的 VASP（虚拟资产服务商注册） 澳大利亚 AUSTRAC 登记 格鲁吉亚自由工业区（FIZ）金融牌照 阿根廷 CNV（PSAV 虚拟资产服务商注册） 塞舌尔（FSA）、瓦努阿图（VFSC）、毛里求斯（FSC） 圣文森特和格林纳丁斯（SVG）、科摩罗（昂儒昂 Anjouan）、英属维尔京群岛（BVI 普通注册） 。。。。。 常见银行/钱包/交易所/U卡持牌情况 基本只罗列主流和相对主流的 银行 （点击了解更多详细信息） 数字钱包 （点击了解更多详细信息） 交易所 （点击了解更多详细信息） U卡 （点击了解更多详细信息） 此帖为文档共建。可以直接共同维护，增加/更新主流牌照情况 1 个帖子 - 1 位参与者 阅读完整话题

  • 情报分类：商业与市场研究
  • 分类依据：内容涉及商业、投资或市场动态
  • 信息来源：服务器 / LINUX DO - 最新话题
  • 发布时间：2026/10/17 11:25:14